恒丰银行 （股份制商业银行）

简介

恒丰银行总部设在山东济南，在全国设有319家分支机构，其中在青岛、济南、南京、杭州、成都、重庆、烟台、福州、昆明、西安、宁波、北京、上海、郑州、长沙、武汉、广州、深圳设有18家一级分行，在苏州设有1家总行直属分行，在上海设有资金运营中心、私人银行部专营机构，在青岛设有全资子公司恒丰理财有限责任公司，发起设立5家村镇银行。

截至2022年6月末，全行总资产为13,263.04亿元，各项业务发展势头良好，经营效益稳步提升。同年11月消息，恒丰银行与中建一局签订战略合作协议。11月28日消息，恒丰银行与山东银丰集团、青岛青特集团等房地产企业达成签约意向。

2023年3月24日，恒丰银行重庆分行与重庆华宇集团签订战略合作协议。同日，恒丰银行与鲁信集团在济南签署战略合作协议。4月，恒丰银行枣庄分行开业，与枣庄市政府签署战略合作协议。6月17日，恒丰银行与烟台市政府签署战略合作协议。恒丰银行与上海数据交易所签署战略合作协议。

发展历程

恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一，前身为成立于1987年的烟台住房储蓄银行。

1987年12月，经国务院同意，设立烟台住房储蓄银行，注册资金2000万元。

2003年，经中国人民银行批准，改制为恒丰银行股份有限公司。

2003年8月1日，改制为股份制商业银行，更名为恒丰银行股份有限公司，成为第11家全国性股份制商业银行。

2006年11月，第一家省外分行——南京分行开业。

2018年9月20日，恒丰银行已通过个体网络借贷资金存管系统测评（P2P网贷机构存管银行“白名单”）。11月，成为山东省委管理的国有重要骨干企业。

2019年，恒丰银行完成市场化改革股改建账。10月30日，总部注册地变更为济南。  12月，非公开发行1000亿股普通股股份，注册资本增加至1112.1亿元，在全国银行业位居第5。

2020年1月12日，从山东省地方金融监管局获悉，恒丰银行1000亿元战略投资资金全部到位，股改相关工作已于近期完成，标志着恒丰银行改革重组工作基本完成，有力消除了这家全国性股份制银行的风险隐患。

截止到2021年，已在全国设有310家分支机构。

2021年，广州分行、深圳分行开业；理财子公司、资金运营中心、私人银行获批。3月，恒丰银行联合北京金融资产交易所，成功落地全国首单绿色债权融资计划（碳中和债）。8月，恒丰银行正式签署《负责任银行原则》，加入联合国环境规划署金融倡议组织，成为中国第3家承诺遵守《负责任银行原则》的全国性股份制商业银行。

2022年2月22日，恒丰银行与山东省住房和城乡建设厅战略合作签约暨恒丰银行大住建综合金融服务方案发布仪式在济南举行。5月18日，东营市人民政府与恒丰银行股份有限公司战略合作协议签约仪式举行。6月，恒丰银行与山东发展投资集团在济南签订战略合作协议。6月22日消息，恒丰银行下线了一贯平台App。7月27日，恒丰银行与国家电力投资集团在北京签署战略合作协议。8月3日，恒丰银行收到《中国银保监会关于恒丰理财有限责任公司开业的批复》，根据批复，该行全资子公司恒丰理财有限责任公司（恒丰理财）获准开业。11月消息，恒丰银行与中建一局签订战略合作协议。根据协议，双方将建立长期、稳定、互利的全面战略合作伙伴关系，深化在传统信贷业务、投资银行业务、交易银行业务、现金管理业务、个人金融业务等领域的合作。恒丰银行向中建一局提供总额不高于100亿元的综合授信意向额度。11月28日消息，恒丰银行与山东银丰集团、青岛青特集团等房地产企业达成签约意向。

2023年3月24日，恒丰银行重庆分行与重庆华宇集团签订战略合作协议。同日，恒丰银行与鲁信集团在济南签署战略合作协议。4月，恒丰银行枣庄分行开业，与枣庄市政府签署战略合作协议。6月17日，恒丰银行与烟台市政府签署战略合作协议。恒丰银行与上海数据交易所签署战略合作协议。

公司规模

截至2022年6月末，恒丰银行主要经营指标稳步增长，集团资产总额13,263.04 亿元，较上年末增加1,090.45亿元，增量超去年全年；各项贷款余额首次突破七千亿，达7,156.75 亿元，增幅10.38%；各项存款余额7378.56 亿元，增幅10.15%；实现营业收入123.00 亿元，同比增长7.27%。不良贷款率较上年末下降0.08 个百分点，资产质量持续巩固。

行业排名

2022年，英国《银行家》杂志发布了“2022年全球银行1000强”榜单，按一级资本排名，恒丰银行排名较上年跃升13位，位居第122位。

2022年9月6日，中国企业联合会、中国企业家协会发布“2022中国企业500强”榜单，恒丰银行名列440位。

英国《银行家》杂志（The Banker）公布2023年全球银行1000强榜单，恒丰银行排名第119位。

经营范围

吸收人民币存款：发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务。

好快产品

“好快”数字化产品品牌体系是恒丰银行推出的一系列数字化金融产品的总称。

“好”表明了优良的客户体验和先进的数字化能力。恒丰银行依托数据资源，加快推进数字化转型，提升金融产品的数字化水平，服务零售及对公客户，为社会创造更多价值，不断提升高质量金融供给能力和金融服务实体经济水平，服务客户向上、向善、向美的每一天。

“快”代表了敏捷转型的导向。恒丰银行以客户体验和关键绩效双提升为核心，以跨职能敏捷组织为基础，致力于经营机制的敏捷优化、业务模式的创新探索，全面提升流程银行和敏捷组织建设水平，敏于感知、捷于行动，大幅提升内部决策响应效率，实现全行敏捷转型。

2021年恒丰银行发布了“建设一流数字化敏捷银行”的新战略，进一步凝聚了全行“以恒心、办恒业、共恒丰”的价值观和“向上、向善、向美”的企业使命，以“数字化转型”、“敏捷组织”为战略先导，明确了“五大战略支柱”和“十大行动方案”。在总行层面成立了由党委书记、董事长陈颖任组长的数字化敏捷转型工作领导小组，下设“一院两办”，即数字银行研究院、数字银行办公室和敏捷组织办公室，作为推动全行数字化转型的顶层设计，全行高质量发展踏上新征程。“好快”系列数字化产品作为该行数字化典型应用，是恒丰银行数字化经营的有益探索和丰硕成果。在此基础上，“好快”数字化产品品牌体系应运而生。

“好快”系列部分产品已初具市场影响力。例如，“好牛快贷”通过引入物联网、区块链、大数据等技术，成功探索了统一规划、统一品种、统一饲养、统一防疫、统一销售的“龙头企业+基地+农户”的架子牛育肥养殖模式。该项目整体授信1亿元，2021年7月首笔投放200万元，已累计出账金额6000余万元。

特色业务

公司金融方面

坚持践行新发展理念，坚持服务实体经济，坚持做强本土战略导向，近年来不断加强自身能力建设，锐意改革创新，围绕高质量发展目标，积极谋求特色化经营与数字化转型，在大住建、绿色金融、专精特新、乡村振兴、优势制造、健康文教、服务山东走在前等多领域取得新的突破，围绕产业链、产业集群、园区和平台企业，打造特色专业产品体系，搭建数字敏捷服务平台，引入大数据技术，探索实施信贷工厂模式，全力为企业客户提供专业化、数字化、差异化的综合金融服务方案。

普惠金融方面

聚焦小微、科创、涉农等重点领域，围绕核心企业上下游、产业园区、知名信息平台、政府采购供应商和风险分担基金等重点客群，加强产品和服务模式创新，推出“恒丰好快”系列数字化产品，满足普惠客户多样化金融服务需求，推动普惠金融业务可持续发展。

认真落实“三农” 工作各项会议精神与重大决策部署，全力推进涉农产品服务创新，致力打通金融服务最后一公里；以“ 一圈一链一平台”为抓手， 聚焦乡村振兴的重点领域和客群，因地制宜探索“线上+线下”乡村振兴综合服务模式；打造“ 智慧村居”一站式涉农服务平台，以金融科技深度赋能乡村振兴。

理财业务方面

恒丰理财有限责任公司（以下简称“恒丰理财”）为恒丰银行股份有限公司全资子公司，恒丰理财围绕“儒意恒通”产品体系，逐步建立了“恒仁、恒盈、恒智、恒信、恒惠”五大产品体系，分别对应固定收益类、多资产类、权益类、另类及其他、特色主题类。

主要荣誉

2020年11月18日，入围2020年中国TOP金融榜年度普惠金融名单。

2020年11月26日，“2020年金融数字化发展金榜奖”发布，恒丰银行获得年度最佳金融科技创新奖。

2021年1月，位列2020年度中国直销银行排行榜第11位。

2021年7月，位列2021年中国银行业100强第27位。

2021年，在全球银行品牌价值1000强榜单中，恒丰银行排名较上年跃升27位，升至第135位。

在香港中文大学发布的《亚洲银行竞争力研究报告》中位列亚洲银行业第5位。

在中国网络金融联盟主办的银行业网络金融创新奖评选中，荣获”最佳移动银行奖”“网络金融创新奖”“最佳金融科技创新应用奖”。

2021年，恒丰银行企业标准Q/0531 HFYH 0001-2020《恒丰银行营业网点服务基本要求》获评2020年企业标准“领跑者”称号。

2022年4月，中国银行业协会发布2020年度绿色银行评价结果，恒丰银行荣获“绿色银行评价先进单位”荣誉称号。

2022年7月，2022第三届中小金融机构数智化转型优秀案例评选获奖结果公布，恒丰银行荣获“数智化创新先锋”称号。

2022年8月1日消息，在“2022年金砖国家可持续发展目标解决方案大赛”中，恒丰银行提报的《企业绿色发展程度评级体系（绿度）研究及应用》（Research and Application of Enterprises’ Green Degree Rating System）荣获本届赛事“环境保护及清洁能源使用类”佳作奖（Masterpiece Award），并作为获奖案例入选《现代金融导刊》。

2022年8月，在举办的第八届中国（济南）电子商务产业博览会上，恒丰银行荣获“数字化转型创新企业”奖项。

2022年，恒丰银行基于大数据云计算的“人才贷”产品荣获中国人民银行颁发的“2020年度金融科技发展奖”

企业文化

1. 使命：向上 向善 向美

2. 愿景：建设一流数字化敏捷银行

3. 价值观：持恒心 办恒业 共恒丰——自驱 去冗 创新 超越 共赢

分支机构

恒丰银行总部：山东济南，全国设有319家分支机构。

18家一级分行：青岛、济南、南京、杭州、成都、重庆、烟台、福州、昆明、西安、宁波、北京、上海、郑州、长沙、武汉、广州、深圳。

1家总行直属分行：苏州。

资金运营中心、私人银行部专营机构所在地：上海。

全资子公司恒丰理财有限责任公司所在地：青岛。

5家村镇银行：广安恒丰村镇银行股份有限公司、浙江桐庐恒丰村镇银行股份有限公司、扬中恒丰村镇银行股份有限公司、重庆云阳恒丰村镇银行股份有限公司、重庆江北恒丰村镇银行股份有限公司。

分支机构一览：

企业事件

2017年11月28日，山东省委宣布，对恒丰银行现任党委书记、董事长蔡国华免职，蔡国华涉嫌严重违纪违法，接受组织调查；恒丰银行纪委书记、原烟台市纪委副书记王晓森被免职。

2018年4月26日，恒丰银行2018年第二次临时股东大会在烟台召开，会议选举陈颖为恒丰银行董事。

2018年12月12日，山东省人民政府决定，任命：陈颖为恒丰银行股份有限公司董事、董事长。