财富管理 （普通高等学校专科专业）

简介

财富管理专业通过传授金融、财富管理等方面的基础理论知识，教授学生股票、债券、基金等金融产品的相关知识，培养具备高净值客户提供风险投资、私募股权投资、定向增发、设计家庭资产评估表并巧妙运用、处理银行、证券、保险及公司金融等方面专业投资服务能力，能够从事投资业务与管理等工作的高级应用型人才。该专业毕业可从事理财顾问、金融产品营销人员、保险经纪人、投资顾问等岗位。

专业发展

财富管理专业是由中华人民共和国教育部2021年批准设置，由投资与理财更名为财富管理，专业学科门类为财经商贸大类，金融类，专业代码530205。

培训标准

培养目标

财富管理专业方向培养培养拥护党的基本路线，适应社会发和区域经济建设需要，面向银行、保险、证券及投资理财公司等基层业务和管理岗位，具有诚信、合作、敬业的职业素质，熟练掌握经济理论基本原理和金融机构必需基本知识，具有运用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务等技能，能够在银行、保险、投资理财顾问公司及其他金融机构的岗位从事金融营销、金融交易、财务策划、理财规划、风险控制、风险投资业务等工作的德、智、体、美、劳全面发展的高素质高技能型专门人才。

知识要求

财富管理专业的学生，在知识要求上要求牢固掌握专业知识，如经济、金融、金融科技等基本知识；在此基础上，培养学生具有认知、分析银行产品、基金产品、保险产品、信托产品、股票、黄金、房产等投资产品的能力；具有为客户提供金融产品的相关咨询，帮助其配置合适的金融产品，完成理财规划方案的能力；具有运用适应金融产业数字化发展需求的人工智能、大数据等信息技术基础知识和基本专业技能；具有进行客户关系维护和管理，提供持续跟踪服务的能力；具有识别、分析和管理金融机构和客户风险的能力；具有运用本专业相关法律法规、行业规定从事职业活动的能力；同时，学生需要具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力，能够掌握与本学科有关的前沿知识。

课程体系

该培养体系的核心课程主要由二个模块构成，分别为专业基础课程和专业核心课程。 专业基础课程包括 经济学基础、企业管理基础、金融法律法规与职业道德等； 专业核心课程包括银行产品、保险实务、投资实务等。

课程设置

参考资料

实践教学

财富管理专业的实践教学和实习活动，主要包含在校内外进行理财经理岗位实训、金融科技应用岗位实训、投资顾问岗位实训、健康财富规划岗位实训和人身保险理赔岗位实训等。在银行、保险、证券公司、第三方理财公司、小贷公司、金融科技公司等单位进行岗位实习。

师资队伍

依据《高等职业学校专业教学标准》，财富管理专业学生数与本专业专任教师数比例不高于25:1，双师素质教师占专业教师比例一般不低于60%，专任教师队伍应具有高校教师资格与金融学、经济学、投资学等相关专业本科及以上学历，且有每5年累计不少于6个月的企业实践经历。专业带头人应具有副高及以上职称，在本区域或本领域具有一定的专业影响力。兼职教师应具有中级及以上相关专业职称，能承担专业课程教学、实习实训指导和学生职业发展规划指导等教学任务。

教学条件

依据《高等职业学校专业教学标准》，财富管理专业教学资源需能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施所需的教材、图书文献及数字教学资源等，教学设施需能够满足正常的课程教学、实习实训所需的专业教室、校内实训室和校外实训基地等。

发展方向

深造方向

本专业学生专科毕业后可选择专升本，可选择接续高职本科专业如金融管理等，接续普通本科专业如投资学、金融学等。

就业方向

该专业的毕业生一般可从事银行专业人员、保险专业人员、证券专业人员及金融服务人员等职业，理财经理岗、投资顾问岗、金融营销岗、交易操作岗、售后服务岗等岗位。

开设院校

参考资料

注释

以上信息来自中国教育在线，数据截至时间为2023年5月28日。

以上信息来自中国教育在线，数据截至时间为2023年5月28日。