长沙爱之心老年公寓“爆雷”案 （养老服务领域的诈骗案例）

简介

截至2019年11月26日，爱之心涉案金额达到5.05亿元，涉及的受害人数达到3972人。

2023年年初，686名平均年龄73岁的老人，向长沙铁路运输法院提起行政诉讼，起诉天心区政府7部门。8月，爱之心老年公寓案被民政部公布为全国7起养老服务领域诈骗典型案例之一。

案件背景

长沙爱之心老年公寓管理有限公司2010年7月22日成立，注册资金2000万元，法定代表人干罗佳（另案处理）。2010年12月31日，干罗佳代表爱之心公司与长沙市天心区大托镇兴隆村村民委员会签订土地租赁合同，租用该村何家垅组36.18亩村集体生产安置用地，租赁期限15年，自2010年12月31日至2025年12月31日。但该项目2011年开始建设，截至案发，未办理校方报建、1号栋环评批复、施工图审查备案等手续、未交纳规划保健费、人民防空异地建设费，未至民政局进行养老机构登记、备案。该项目于2016年10月9日投入使用，截至案发，床位总承载量约600个（其中，150个床位为老年医院床位，案发时已经建成，但相关设备尚未配置，未投入使用），案发时，公寓内入住养老会员229人。

爱之心公司在养老公寓的宣传墙上，到处张贴着各种得到政府、政策支持的文件。如，爱之心老年公寓项目2010年获长沙市天心区发改局批复的文件；2016年11月，爱之心老年公寓取得长沙市城乡规划局的“建设用地规划许可证”。2017年7月，爱之心养老公寓获得天心区民政局的行政许可。2018年4月，爱之心公寓被列为天心区委、区政府下达的区2018年重大项目投资计划。2019年3月14日，爱之心老年公寓是湖南省发改委公布的“湖南省国家城企联动普惠养老服务专项行动储备项目”名单中96个项目之一。

案件经过

融资

2013年11月，因资金短缺，在没有银行金融机构资质的前提下，干罗佳经邹序金介绍，引进同案犯黄性德、张洪建、任小辉（均另案处理）等人，成立市场一部，以预售爱之心养老公寓床位及服务的名义，雇佣业务员通过电视广告、散发传单，召开推介会等途径向社会公开宣传，与被害人签订《养老服务合同书》，约定每满一年赠送9%-13%不等床位补贴券（根据资金多少补贴券比率不同），合同期满后，未进行养老消费的会员，爱之心公司将本金及获赠床位补贴券进行回购，以此变相吸收资金，任小辉、黄性德、张洪建抽取吸收资金的25%作为市场部打包承包款。

2016年起，爱之心公司陆续成立市场二部、三部、四部、五部、六部，以存款本金15%-22%承包吸收资金业务。一般情况下普通业务员一笔业务获得4%提成，该业务员所属经理获得该笔业务1%提成，部长获得该笔业务1%，总监获得1%提成，副总获得整个市场部0.5%-1.5%提成。业务人员连续三个月业绩突出其职位可以提升一级。同时，公司陆续成立直营性质的湘潭市场部、株洲市场部。爱之心公司在资金链断裂的情况下，引进具有非法集资经验的广西团队，通过收取老人的养老公寓床位费进行运营，最终造成6.07亿元集资款未归还。

立案

爱之心老年公寓从一开始向老人预售床位时起，就被贴上过“非法集资”的标签。2016年7月，长沙电视台政法频道就曾以“长沙再现老年人投资黑洞”为题，披露了爱之心以年息1.3万元让老人预存11万元订床位。彼时爱之心公寓尚在建设。报道称，经记者沟通，爱之心退还了爆料人11万元钱款。当时，预订人数已超千人。在该报道中，天心区金融办主任于意介绍，由于爱之心公寓所用土地为租赁的集体土地，租约只有15年，项目建设一直走走停停。区政府在积极帮助其完善手续的同时，已责令停止集资行为。天心区法院爱之心案庭审披露，早在2014年8月28日，公安机关就对爱之心非法吸收公众存款正式立案侦查。

暴雷

爱之心涉嫌非吸的模式是通过兜售可以打折购买床位的会员卡，向老人募集50万、30万、11万等6个等级的钱款。爱之心承诺，预存的金额越大，享受的床位折扣越大，还可按年息12%付息。一年合同到期后，老人可以把本息取回，或将利息兑换成住宿费，到爱之心来住。2019年4月开始，有老人发现，爱之心一夜之间“变心”了：业务员联系不上，客服电话打不通，不但此前承诺的利息没有，连本金都要不回。去住更是不可能，因为爱之心目前只有200多个床位，而交钱订床的老人有近4000名。

爱之心养老公寓于2019年8月“爆雷”，而早在2016年爱之心的投资养老模式就被媒体曝光，公安一度介入。直至案发，爱之心已发展客户5792人次，吸收资金8.11亿，每个老人缴纳的床位费从2.2万元至50万元不等。

案件判决

爱之心一案的宣判从2021年11月16日9时30分开始，持续约半个小时，分成四个环节宣判。第一个环节，对一名应当从重的累犯宣判，判处其有期徒刑一年，罚人民币5万元并追缴违法所得26.4万元。第二个环节审判4人。第三个环节审理19人，考虑到19人在审理时从实、退赃等情节，法院做出了从轻处罚，并最终根据其犯罪情节判处6个月至2年不等的刑期、2万至3万元不等的罚款。第四个环节共审理59人，59人中以倪建平为代表的十余人为主犯，其余为从犯，应当从轻处理。

83名领刑的被告人，均为爱之心老年公寓层级不同、向老人预售床位及服务的“业务员”或管理人员。

据起诉书，倪建平为长沙爱之心老年公寓管理有限公司原总经理。2014年2月至2018年3月，其担任爱之心公司工程部负责人，负责公寓项目的施工、建设、装修等。2018年3月至2019年1月任公司总经理，负责业务部的日常开支报销审核以及爱之心公司除财务部和业务部以外部门以及公寓的所有日常管理工作。其任总经理期间，爱之心公司共计发展客户2146人次，吸收资金2.7亿元。任职期间，爱之心公司共计转入其本人账户资金328万余元。天心法院认定倪建平犯非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑8年零6个月，并处罚金20万元。

邹序金2013年12月至2015年6月任长沙爱之心老年公寓管理有限公司总经理，负责爱之心公司所有事务管理。2013年年底其介绍任小辉团队给干罗佳进行非法集资工作。经调取银行流水分析，干罗佳通过个人或他人银行账户向邹序金个人名下银行账户共计转入资金314万余元。案发后，其主动退缴违法所得4万元。天心法院判处其有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。

莫成斌2014年7月至2018年5月先后担任爱之心公司市场一部业务员、经理、部长、总监。2018年5月至2019年5月承包市场一部。个人累计发展客户260余人，吸收资金3000余万元，任职期间，爱之心公司共计转入其本人账户资金231万余元。作为主犯，莫成斌被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。

爱之心案发后，长沙市天心区将该案定性为以养老为名非法吸收公众存款。经中兴财光华会计师事务所湖南分所依据在案证据材料对爱之心公司的集资情况进行审计，主要结论为：2014年至2019年8月期间，爱之心公司发展客户5792人次，吸收资金8.11亿，退还本金2.04亿元，未退还本金6.06亿。其中未退还本金用于支付利息0.7亿元，工程款1.36亿元，对外投资净投入1.4亿元，员工提成、工资、费用等1.15亿元，运营及其他费用0.28亿元，有待查明去向的资金1.14亿元。截至2019年11月26日，爱之心涉案金额达到5.05亿元，涉及的受害人数达到3972人。截至11月29日，相关涉案人员已被刑拘35人、取保4人、监视居住1人。

各方回应

老人回应

2021年9月，多名受害老人表示，爱之心的民政、工商、建设部门的证照齐全，又是天心区的重点工程，还有这么多政府领导为它站台背书，没人会不相信爱之心是真心办养老公寓。

否认立场

爱之心养老公寓爆雷之后，天心区委政法委相关负责人曾否认政府为爱之心“站台”：“这里有一个这么大的民企落户，作为主管民政工作的负责人，过来视察是正当履职”“他来是支持养老事业，并不代表对非法集资行为的支持”“列为政府重点工程，并不代表由政府来投资”。

案件影响

典型案例

2023年8月，爱之心老年公寓案被民政部公布为全国7起养老服务领域诈骗典型案例之一。

老人起诉

截至2023年，长沙爱之心老年公寓因非法集资“爆雷”后，五千多名老人的6亿余元本金尚未退还。两名主犯因集资诈骗罪被判处无期徒刑。距离案发四年过去了，爱之心老年公寓的多名老人表示，他们尚未收到追赃挽损的退款，而用他们的资金建起来的爱之心公寓大楼即将关停。这些老人认为，爱之心老年公寓通过发改、民政、住建、规划等部门的审批，建设了两栋大楼，成为区重点工程，且主犯还曾被授予“爱心大使”，是导致他们当年“入坑”受骗的重要原因。2023年年初，686名平均年龄73岁的老人，向长沙铁路运输法院提起行政诉讼，起诉天心区政府7部门。

驳回起诉

2023年国庆节前，长沙铁路运输法院以原告不是行政行为相对人或利害关系人等为由，全部驳回起诉。除去世或放弃诉权的人外，648名老人向长沙中院提起了上诉。长沙天心区相关负责人表示，爱之心公寓封存之后，下一步政府将加强“爱之心”老年公寓专题处置领导小组工作力度，确保公寓资产保管到位并由政府依法处置，建立健全追赃挽损、资产处置等相关工作定期调度和情况定期通报机制，尽最大努力保护好、维护好“爱之心”老人合法权益。

再次上诉

截至2023年10月30日，除去世或放弃诉权的人外，648名老人向长沙中院提起了上诉。

相关案件

2019年11月22日，在湖南省地方金融监督管理局、公安厅联合主办的2019年湖南省防范打击养老领域非法集资新闻发布会上，湖南省公安厅经侦总队政委赵江文表示，2018年以来，全省依法侦破此类案件45起，涉案资金35亿余元，打击处理犯罪嫌疑人66人。目前形势仍然严峻，据不完全统计，湖南全省涉及养老领域非公企业有327家，据公安机关大数据研判，其中有37家企业涉嫌非法集资，犯罪的风险等级极高。

同年，长沙市望城区一家名叫“顺祥”的老年公寓，情况比爱之心更为严重。顺祥非法集资的涉案金额达14亿，受害人数超过1万人。同时，长沙市浏阳市的凤凰岛老年公寓也发生了涉案金额过亿的非吸爆雷事件。浏阳民政部门刚妥善处理了一家叫“博文”的养老机构非吸事件。长沙市民政局养老服务处李姓处长称，搞非法集资的公司和养老公寓是同一个法人代表，他们将两者剥离，打掉了非法集资，安置好了老人。