北京银行 （股份制商业银行）

简介

截至2022年9月末，北京银行资产总额达到3.18万亿元，在中国内陆，香港以及荷兰地区拥640多家分支机构。京行自2020至2022连续三年入选《福布斯全球企业2000强》；自2010至2022连续十三年入选《财富》中国500强；先后获得“全国文明单位”“亚洲十大最佳上市银行”“中国上市公司百强企业”“中国社会责任优秀企业”等称号。

历史发展

成立背景

1993年，《关于金融体制改革的决定》中指出，要在合并城市信用社的基础上，试办城市合作银行。1995年9月7日，根据党的十四届三中全会精神，国务院发布《关于组建城市合作银行的通知》，决定自1995 年起撤并城市信用社，并以此为基础组建股份制城市商业银行。北京作为首都，全市拥有90家城市信用社，北京银行的成立是应有之义。

正式成立

1996年1月8日，经中国人民银行和北京市人民政府批准，北京银行正式成立，成立之初的京行名为北京城市合作银行，是由北京市90家城市信用社合并组建而来的，并含有北京市财政参股。彼时，因为各家城市信用社各自为政、自成体系，并且京行成立初期基础薄弱，股本总额为10亿元人民币。将90家城市信用社顺利的整合到一起开展业务、打开发展局面，是北京银行面临的严峻考验。

北京银行首任行长闫冰竹具有三十余年的金融业工作经验，曾担任过中国工商银行北京分行分理处主任、营业部总经理、分行总稽核。1996年北京城市合作银行成立时闫冰竹便担任党委书记和行长，算得上北京银行的创业者。在北京城市合作银行成立之初，闫冰竹就提出了“服务首都经济、服务中小企业、服务北京市民”的经营理念。

更名

1998年，经中国人民银行批准，北京城市合作银行更名为“北京市商业银行”。6月6日京行行长阎冰竹在北京人民大会堂宣布这一消息。

2004年11月，据《北京晨报》报道，北京市商业银行发出公告。2005年1月1日起，北京市商业银行正式更名为“北京银行”，该行将启用全新的公司标识、印章及业务凭证。这次更名也提升了北京银行的品牌优势以及知名度。

引资

2005年3月25日和5月25日北京银行分别与 ING 集团和国际金融公司签订股份认购协议，ING 集团作为境外战略投资者以 19.9%的股份成为北京银行第一大股东。2005年6月9日，北京银行在城市商业银行中率先获得衍生产品交易业务资格，进一步拓宽了其资金业务的发展空间，使得与ING集团的合作更加深入和方便。同年 11 月 3 日，ING 集团输送的高级管理人员到位，此时引资的工作已经全面完成，与外资方的合作也正式的开始了。引资成功是北京银行更名后实施其国际化战略的重要一步，并且为中资、外资金融机构合作开创了新模式。引资成功后，北京银行的资本实力大大提高，2005年入选《银行家》杂志评选的“2005年度全球1000 家大银行”中，按照一级资本排名，北京银行排名第431位。

跨区域发展

随着监管部门对城市商业银行的监管逐步放宽，国家开始允许部分资产规模大、经营管理水平高的城市商业银行跨区域发展业务，突破了经营区域在单一城市的限制。

北京银行于2006年开始了跨区域发展的第一步，进军环渤海经济区域，在天津市成立首家异地分行，支持了滨海新区的开放和发展。2007年，进军长三角经济区域，于上海市设立分行，促进了京沪经济共融。2008年，进入西安，助力西部经济大开发。随后在深圳、香港、杭州等地纷纷建立分行，不断向外延伸。各分行成立后，业务不断提升，为京行的发展打下了重要基础。

上市

随着中外合作的不断深入和经营领域不断延伸，挂牌上市、登录资本市场，成为北京银行新的战略目标。经过半年的筹备和监管部门的检阅，2007年9月19日，北京银行A股在上海证券交易所成功挂牌上市，首次公开发行12 亿股，募集资金150 亿元，发行市净率为3.19 倍，市盈率为 36.38 倍。通过公开上市，北京银行的资本实力大大增强，股权结构进一步优化。截至2008年6月末，北京银行资产总额达3634亿元；存款余额达2813亿元；贷款余额达1761亿元。分别是1996年成立之初的17倍、15倍和36倍。各项监管指标均达到上市银行优秀水平，2008年入选《银行家》杂志评选的“2008年度全球1000家大银行”中，按一级资本排名更是从2005年的第431位提升至第178位。

企业文化

企业使命

为客户创造价值；为股东创造收益；为员工创造未来；为社会创造财富。

核心价值

诚信；稳健；创新；共赢。

愿景

建设服务领先的国际一流银行。

行训

忠诚；自律；敬业；奉献。

经营宗旨

严格遵守国家和地方的法律、法规、规章以及国家金融方针政策，为经济发展提供金融服务。

行徽释义

北京银行logo的主体图形取意于天台，表面北京银行在北京诞生、成长，未来将以北京为中心走向全国、迈向世界；其中“B”的造型来源于北京银行的英文名称“Bank Of Beijing”的缩写要素；整体造型取于“@”元素，体现了北京银行在网络信息化时代的崭新形象。火红的颜色代表着北京银行充满希望的未来。

经营业务

个人业务

专属服务

金卡客户增值服务（在北京银行上月月日均资产20万元以上且持卡客户，可享受网点通道和电话银行的优先服务、免费办理网上银行电子密盾、多项业务费用减免优惠）；白金客户增值服务（月日均资产达50万元，可享受金卡客户权益以及指定机场贵宾登机服务、高铁每年免费四次、北京地区运动订场服务）；财富客户增值服务（月日均资产达200万元，可享受白金客户权益以及每年一次高端体检和十二次免费洗车）；私人银行服务（月日均资产达600万元，可享受贵宾登机服务、医疗健康管理服务、私人医生服务、机场或火车站专车接送服务）。

生活服务

易缴费（北京银行为客户提供的生活缴费综合服务，例如通过电话银行、网上银行、手机银行等渠道，足不出户缴纳话费、水电费、燃气费、供暖费等费用）；保管箱业务（保管箱业务是北京银行以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品的服务性业务）；ETC业务（北京银行与北京速通科技有限公司开展ETC业务合作）；出境金融（包括境内外汇划转业务、汇入汇款业务以及留学出境服务）。

投资理财服务

理财（各类理财产品）；基金（各类基金产品）；保险（各类保险产品）；储蓄国债（财政部在中华人民共和国境内发行、通过储蓄国债承销团成员面向个人销售的不可流通人民币债）；贵金属（代购实物贵金属）。

个人贷款服务

一手房贷款（京行向借款人发放的，用于借款人在一级市场购买个人商品房的贷款业务）；二手房贷款（京行向借款人发放的用于购买二手房，支付首付款以外的购房款，再由借款人分期或一次性向银行还本付息的贷款业务）；消费京e贷（北京银行推出的一款线上消费贷款）；经营京e贷（北京银行基于企业税务等数据，或针对部分我行线下存量客户推出的一款线上经营性贷款产品）；汽车贷款（京行向符合条件的自然人发放的用于购买汽车（含二手车）的贷款）；国家助学贷款（向与京行合作的全日制普通高等学校中经济确实困难的本、专科生（含高职生）、研究生和第二学士学位学生发放的，用于支付其学费、住宿费和基本生活费的人民币贷款）；房产抵押消费贷款（借款人以京行认可的商品房、允许上市交易的公房作为抵押物，向银行申请的消费用途的个人贷款）；个人高端客户授信（京行向符合京行高端客户条件的特定自然人提供的，用于个人消费及经营的授信额度）；短贷宝（京行向符合条件的个体工商户、企业主发放的用于其企业正常经营活动的个人贷款或个人授信）；乡村振兴贷（京行向符合条件的个人发放的用于其养殖种植、农副产品加工与贸易、农机生产和出租、农业辅助性活动等涉农用途的个人贷款或个人授信）；民宿贷（京行向符合条件的个人发放的用于民宿装修改造、民宿旅游运营等相关用途的贷款）。

储蓄业务

活期储蓄；定期储蓄；外币储蓄；个人结构性存款（商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的普通储蓄存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品）；京惠存（北京银行为特色客群定期推出、专属打造的差异化利率储蓄存款产品）；个人通知存款（通知存款是一种不约定存期、支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款，个人通知存款最低起存、支取金额均为5万元人民币）；个人大额存单（京行面向个人客户发行的，以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属储蓄存款）。

综合金融服务

“京萤计划”儿童综合金融服务（以“时光陪伴成长”为理念，打造1+2+N的特色服务体系）；“爱薪通”代发工资服务；工会互助卡持卡会员服务（工会会员互助服务卡是京行与北京市总工会合作发行的银联标准借记卡，具备京行京卡借记卡除开立副卡以外的全部金融功能，在使用过程中不允许透支）；智慧医保服务；“悦行国际”出国金融服务；养老金融服务。

公司业务

公司金融

存款业务（单位活期存款；单位定期存款；单位通知存款；单位协定存款；单位大额存单；单位结构性存款）；贷款业务（流动资金贷款；固定资金贷款；房地产开发贷款；经营性物业抵押贷款；法人账户透支；法人设备按揭贷款；法人商业用房贷款）；账户结算（查询服务；支票；银行汇票；商业汇票；银行本票；托收承付；委托收款；单位现金通存业务；跨行支付业务；行内转账；电子缴税）；“爱薪通”代发工资服务。

场景化收付款服务

京管云预付式缴费及监管服务（京行按照约定通过移动互联网为智能手机用户提供的缴费支付、为商户提供的服务或商品管理及聚合支付、根据行业主管部门要求对商户提供的预付资金监管、以及为行业主管部门提供的预付资金监管信息查询等服务）；e企收收款服务（京行经付款人同意，接收收款人委托，通过银企直联渠道按照约定的频率、额度等条件，从付款人在京行开立的借记卡、存折扣划资金给收款人的支付业务）；校园缴费通（京行通过企业网上银行为办学机构提供的账单缴费服务）；商户订单收款服务（京行通过银联网络，为B2B平台提供的跨行收款服务）；B2B支付（京行通过电子商务平台，为B2B平台提供的在线网关支付服务）；爱薪通（京行接受单位客户委托，向个人账户代发款项的结算服务）；移动扫码支付（京行为企业客户提供基于单位结算卡的二维码支付服务）。

交易银行

供应链金融（包括：京信链；云信融资；三方供应链平台对接融资；采购贷；订货贷；保理融资；黄金租借）；现金管理（包括：交易场所资金存管；公司账户资金监管；公司客户人民币委托贷款；“京e通”智能账户；单位结算卡；普通资金池；委贷资金池）；贸易金融（包括：融资性保函；非融资性保函；分离式保函；e保函；电子保函；国内信用证结算融资；银行承兑汇票；银行承兑汇票贴现；京e贴；商业承兑汇票贴现；票据池；商票质押）。

投资银行

境内人民币银团贷款；涉外银团贷款；并购贷款；财务顾问；非金融企业债务融资工具承销；信用风险缓释凭证创设；金融债券承销；债权融资计划承销；理财直融工具承销；公募REITs；机构客户财富管理业务。

普惠金融

银税贷；普惠速贷；永续贷；小微企业续贷；票易贷。

机构业务

社保通（含医保）；医疗通；财政通；教育通；安居通；工会通。

机构管理

北京银行依据《公司法》《商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等相关法律以及监管机构的规章制度。构建了“三会一层”的治理架构：高权力机构—股东大会、决策机构—董事会、监督机构—监事会、执行机构—高级管理层。

董事会下设战略委员会、关联交易委员会、风险管理委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬委员会；监事会下设提名委员会和监督委员会；高级管理层下设总行各部室及各分行。

董事会

监事会

高级管理层

机构事件

公益事件

2020年2月，疫情防控时期。为更好支持医疗系统控制疫情，北京银行党委决定联合分支机构、投资机构，向北京市属医院、区属医院以及部分在京医院、援助武汉的北京市医疗队和其他疫情防控前线工作人员提供超过3000万元的现金及医疗物资捐助。

2021年1月18日，北京银行与北京市教委签订了《北京银行乡村教师专项基金捐赠协议》，北京银行将连续五年，累计出资1000万元，落实北京市乡村教师支持计划。

2023年4月，北京银行长沙分行分别与长沙经济技术开发区管理委员会、长沙经济技术开发集团有限公司签署战略合作协议、公募REITs全面合作协议，助推长沙经济开发区公募REITs发展。京行自入湘以来累计为湖南省提供信贷支持超5600亿元，其中为长沙经开区及辖区内企业提供信贷支持超255亿元。

2022年11月13日，北京银行天津分行和掌上天津联合举办“城市公益小小市集暨京萤公社启动仪式”，该活动由北京银行天津分行携手掌上天津联合举办，以“培育童心财商，启迪‘京’喜未来”为主题，健全儿童金融服务体系。天津市商务局、天津市红十字会及天津市银行业协会等指导单位的相关领导出席本次活动。

2021年，北京银行对外捐款和赞助超过9800万元。相继在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄、乌鲁木齐、青岛等地区成立志愿者服务队，在全国开展志愿服务活动，志愿者达2000余人。

2020年，北京银行大力支持脱贫攻坚工作的发展。北京银行向和田地区捐赠300万元，助力墨玉县、洛浦县2020年如期脱贫摘帽；向内蒙古乌兰察布公益扶贫捐赠100万元；在新疆和田地区，北京银行累计投入资金100余万元，用于建设村委会硬件、“阿孜乃巴扎村北京银行群众工作服务站”建设、疫情购买生活急需品、“雨露计划”补贴等。

2021年12月9日，北京银行长沙分行与湖南省慈善总会，共同赴湖南省平江县长寿镇维夏中学开展慈善公益活动。

争议事件

2015年9月，2014年财政部统一组织对部分国有大型商业银行、城市商业银行、农村信用社等银行业金融机构的2013年度会计信息质量开展检查。在检查中发现，北京银行存在九项问题需要解决。

2015年1月，北京市纪委发布公告称北京银行原董事陆海军因涉嫌严重违纪，正在接受组织调查。

2014年2月，北京银行玉泉营支行原客户经理张阳，虚构能低价购车等事实诈骗612万元及价值115.5万元的两辆豪车。张阳已被北京市二中院一审以诈骗罪判处有期徒刑15年，剥夺政治权利3年，罚金1.5万元。

所获荣誉