“1元商品”盗刷信用卡诈骗案 （2023年7月破获的诈骗案件）

简介

2023年7月中旬，广东、浙江、广西、福建、河南等17地抓捕组在公安部铁路公安局的统一指挥下同时行动，戴某柏等93名该案涉案人员相继落网，11处窝点被成功捣毁，扣押POS机、手机、电脑等电子设备204台。2024年1月24日，该案由广州铁路警方向社会通报。

案件经过

2023年4月11日，广州铁路警方在梳理铁路12306旅客诉求数据时，发现两名旅客在列车上被其他乘客诱导购物后被异地盗刷资金的线索。广州铁路公安处刑警支队高度重视，立即开展核查。

案件处置

嫌犯落网

经过广州铁路公安处刑警支队核查，两名旅客均是在乘车时被“推销员”搭讪，诱导以每袋1元的价格通过POS机刷卡购买“促销”蓝莓等土特产，半个月后分别被盗刷3.8万元和1.87万元。经调查，一陈姓男子被侦查员注意到。陈某在两名被害人乘坐的列车上均出现过，同时与诈骗前科人员张某交往密切，且案发前张某多次向陈某邮寄POS机。广州铁路警方初步判断，陈某利用张某提供的POS机，在列车上佯装推销员搭讪其他旅客，表示可提供“低价促销”商品，但需刷卡结算，以此窃取旅客信用卡相关数据，再有偿提供给张某进行盗刷取现。

为查清案情，广州铁路公安局立即成立专案组。经调查，专案组发现张某自2022年12月以来与卢某森、韦某平交往密切，三人多次同时出现在广东东莞、广西玉林等地。而被害人的信用卡被异地盗刷后，资金最终都流向一名叫何某的男子，而何某又多次向卢某森大额转账。专案组判断，张某和卢某森应为全案核心人员，张某负责发展陈某等“下线”利用POS机窃取信用卡信息，再由卢某森组织何某等人进行盗刷，韦某平负责与“下线”日常对接。团伙成员有组织、有预谋地实施系列信用卡诈骗犯罪。

2023年4月下旬，专案组获悉该团伙准备对一批信用卡进行集中盗刷，金额高达120万元，于是提前展开抓捕行动。在浙江宁海、广东深圳、广西来宾等地公安机关协助下，专案组相继捕获何某、陈某、卢某森、张某、韦某平，循线捣毁广东东莞、贵州贵阳的两处窝点，缴获大量POS机、“白卡”、手机、电脑等涉案物品。

后续侦破

何某到案后，专案组从涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108条，经逐一电话核实，涉及全国25省83地市的1015名被害人，涉案总价值高达1033万。同时发现2022年8月以来，张某与深圳某企业高级技术员戴某柏联系紧密，二人多次互寄POS机、控制板等物品。专案组判断，戴某柏极有可能是该案提供POS机改装技术的关键人物。

2023年7月14日，公安部将该案列为“夏季治安打击整治行动”重点案件，专案组加紧对未抓捕的犯罪嫌疑人开展侦控。7月中旬，在公安部铁路公安局的统一指挥下，广东、浙江、广西、福建、河南等17地抓捕组同时行动。经过六个昼夜的连续奋战，戴某柏等93名涉案人员相继落网，11处窝点被成功捣毁，当场扣押POS机、手机、电脑等电子设备204台。团伙主要成员对参与实施信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。

2022年8月，张某、卢某森、韦某平和戴某柏通过网络结识后一拍即合，共同学习改装POS机和制作伪卡技术，将POS机改造为“傀儡POS机”。通过替还债务、提供“启动资金”、高额提成分赃等手段发展多名骨干成员，形成了一个成员固定、组织严密、分工明确的犯罪集团。该集团在全国多地及境外发展若干推广使用“傀儡POS机”、窃取信用卡信息和盗刷资金团伙，利用旅客列车、街头巷尾人员流动性大的特点，以低价出售土特产、铁锅或提供洗车服务等实施信用卡诈骗等犯罪活动，对金融安全和社会稳定造成极大影响。

案件审判

截至2024年1月24日，广州铁路警方对该案侦查已终结，已将犯罪嫌疑人向检察机关移送审查起诉。