有保险的朋友，你的保单都是怎么保管的呢？

每年做一次保单体检，确保保单始终有效，保对，保全，保足。

如果你是做保险的，那你对自己的保单都很清晰，知道自己有什么样的保障，能解决什么问题。未来该有怎样的规划。

如果你不是做保险的，不管你买了几家保险公司的保险，请找一位，你最信任的保险代理人每年给你做一次保单体检，让她告诉你，你有哪些保障，需要补充什么，未来有什么样的规划。要做到:

1.保单的三个人

投保人是谁，被保人是谁，受益人是谁。这关系到你爱的人和爱你的人，关系到，能否把你的爱传达给你想关爱的人。

2.保障的两个时间

缴费总共要缴多长时间，哪一天缴费，注意，一定不能让保单失效。

保单保障到什么时候，是定期的，还是终身的，这个也要注意，千万不要出现自以为是在保障期间内，其实已经没有保障了。

3.保障内容

(1)保单都有哪些保障利益，多少保额？买的对不对?

(2)保障是否全面，是不是所有风险都已转移掉?

是不是全家都有了保障?

(3)保额是否足够？会不会保费太高，影响家庭生活质量，或者会不会太低，不能跟自己的收入相匹配等。

(4)要不定期的做一个动态调整，比如收入翻倍了，生了二宝了，或者公司上新的生产线了等等，要始终确保保额和身价匹配。

4.不同时期，需要做不同的保障规划。做好保人规划，再做好保钱，传承规划等。

保险除了转移风险，解决问题，保证家庭财务安全健康之外，还能够帮助我们创造被动收入，能够让我们把财富传承给我们想传的人等，所以所有的这些都需要让保险代理人给予专业的建议和规划。

时代在快速的发展，保险产品也在更新，隔行如隔山，还是需要找一位信任的，专业的保险代理人来给我们做服务和规划，让我们保证家庭经济健康的同时，能够逐渐积累财富，保护好自己，保护好家人，保护好我们挣到的钱，让爱永恒，让价值永传。

首先，买了保险要告诉两个以上的亲人。假如被保险人身故，家里人却不知道有买相关保险，白白浪费了保费，赔不到钱，保障也就白做了。

其次，保单上尽量做好标签。比如重疾险贴上“重大疾病可赔”，寿险保单上贴“人死了可以赔”，语言越直白越好，避免家人看不懂。

最后，保单要统一收纳，并告诉家里人。保单不能随意放置，出事的时候要让家人能最快速找到对应保单，现在很多保险单是电子版的，也建议打印出来和纸质保单一起存放。

如果自己不爱做这些工作，可以找专业保险经纪人帮你整理。[灵光一闪][灵光一闪]

每年做一次保单体检，确保保单始终有效，保对，保全，保足。

如果你是做保险的，那你对自己的保单都很清晰，知道自己有什么样的保障，能解决什么问题。未来该有怎样的规划。

如果你不是做保险的，不管你买了几家保险公司的保险，请找一位，你最信任的保险代理人每年给你做一次保单体检，让她告诉你，你有哪些保障，需要补充什么，未来有什么样的规划。要做到:

1.保单的三个人

投保人是谁，被保人是谁，受益人是谁。这关系到你爱的人和爱你的人，关系到，能否把你的爱传达给你想关爱的人。

2.保障的两个时间

缴费总共要缴多长时间，哪一天缴费，注意，一定不能让保单失效。

保单保障到什么时候，是定期的，还是终身的，这个也要注意，千万不要出现自以为是在保障期间内，其实已经没有保障了。

3.保障内容

(1)保单都有哪些保障利益，多少保额？买的对不对?

(2)保障是否全面，是不是所有风险都已转移掉?

是不是全家都有了保障?

(3)保额是否足够？会不会保费太高，影响家庭生活质量，或者会不会太低，不能跟自己的收入相匹配等。

(4)要不定期的做一个动态调整，比如收入翻倍了，生了二宝了，或者公司上新的生产线了等等，要始终确保保额和身价匹配。

4.不同时期，需要做不同的保障规划。做好保人规划，再做好保钱，传承规划等。

保险除了转移风险，解决问题，保证家庭财务安全健康之外，还能够帮助我们创造被动收入，能够让我们把财富传承给我们想传的人等，所以所有的这些都需要让保险代理人给予专业的建议和规划。

时代在快速的发展，保险产品也在更新，隔行如隔山，还是需要找一位信任的，专业的保险代理人来给我们做服务和规划，让我们保证家庭经济健康的同时，能够逐渐积累财富，保护好自己，保护好家人，保护好我们挣到的钱，让爱永恒，让价值永传。

现在不少家庭人口较多，有的一家三口，有的一家五口，每个人都要买保险，最后家庭保单数量较多。另一方面，现在的保险经纪渠道购买的保单，通常都是重疾、医疗、意外、寿险等各为独立的一份保单，这样算下来，一家人基础保障都可能将会有数十份保单。这对于保单管理来说，确实是非常麻烦的一件事。

如何管理，目前可以有以下几种方式。

1.自建保单数据表。

如果自己会Excel那么可以用电子表格，如果不会，也可以自己手写。

按照家庭成员，分别记录下对应的保单信息，包括：投保人、被保险人、保障责任（比如重疾、意外）、保额、保费、保障期限、生效日期、缴费日期、缴费银行卡、承保的保险公司及服务电话。这样就便于自己对保障的梳理。

另外，建议在手机日历中设置一个缴费提醒闹钟，以防忘记缴纳保费，导致保单停效。

2.借助保单管理软件。

现在有的保险经纪公司提供了保单托管服务。

如果自己管理不过来，可以尝试借助这些保单托管软件。不过，因为现在国内的保单托管服务还在初期，也有很多不完善的地方。建议还是以“自建保单数据”为主。

除了这些电子化的数据管理之外，纸质保单也需要专门保存。建议专门准备一个文件袋来保存，以防保单年久损坏。现在有的保险只提供了电子保单，也建议打印出来保存，以防数据丢失。虽然保险理赔是不需要纸质保单的，但是纸质保单不仅便于自己和家人了解保单内容，而且也是一个防止保险公司数据出错的万全之策。

能邀请我来回答，很高兴。

我是一个从事寿险十二年的一线代理人，现在一家三人共33份保单涉及7家保险公司，除缴费到期外，年缴费14.7万。我是这么管理我家保单的。

第一，按缴费是否到期，分开存放。

第二，按被保险人，做好标记，分开装袋，便于寻找、查看。

第三，按缴费月份顺序，制作Word 表格，清楚每月缴费金额，以便提前安排资金，也清楚适合加保的月份，防止月份不均，带来资金压力。

第四，制作每人的保障表，明白每人现在重疾额度、意外额度、住院医疗额度、住院补贴额度、年金总量，结合生日对要加保的方向、额度，做到心中计划、有安排，心里很踏实。

第五，告知家人，一旦家里有事，需要采取的措施：保单、社保、单位的福利保障、信用卡赠送的保险。

今年计划给自己和爱人在各自生日前加保20万重疾，目前正在挑选险种，各自办一份年缴5万养老险。拼搏进取，战胜疫情，生活再上新台阶。[耶][耶][耶][耶]

保险让生活更美好

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#寿险干货# #保大叔# #湖北襄阳#

其实很多人都会忽略保单管理的重要性。

最简单有效的办法就是找一个专业的保险经纪，让他做你的保单管理。其实大家并不明白什么是保单管理，都以为就是把保单放个地方就算管理了，其实并不是。保单管理一般指的是：

（1）把自己或者家庭的所有保单放在一起，方便查找和使用

（2）定期检查自己或者家庭所有保单的信息，比如保单时间的管理，哪些近期需要缴费，哪些马上要交完保费，对于保单众多的家庭，这点是很重要的，科学合理的安排能够做一些提前的准备。

（3）保单保障内容的整理，查漏补缺。没有一个保单什么都管，也没有什么都管的保单，不同的保单有不同的作用，保险对于一个人和一个家庭来说都是一个动态配置不断优化的金融产品，只有合理的规划及时的优化才能让每张保单发挥应有的价值跟作用。通过经纪人专业的能力，补充缺失的保障，是对自己跟家人负责的态度。

所以最直接了当的办法就是找一个专业能力强，信得过的，并能提供长期服务的保险经纪人做保单管理。你只要有什么关于保险的问题，不用自己想也不用自己做，都由他来安排，不明白不清楚的事情只需要问他就可以得到解决。

我都不管

找个保单管家，相关信息可以直接对接微信，一点开，就可以看到

保单管理

好像自己保单都没看见[笑哭]

关注微信公众号：中国保险万事通。银保监官方的，绑定后，无论你是投保人、被保险人还是受益人，都有保单信息

交给像我一样的代理人打理就好了

有两个方法：

一是把保单的基本信息，比如投保人、被保险人、受益人、保险责任、保额、免责、理赔的联系方式、缴款日期、合同的有效期等信息列出来表格，存个电子档，打印个纸质版，方便查阅。

二是保险合同的保存，现在不少保单是电子合同，单独存好；最好纸质保单留存一份，毕竟长达几十年的合同，留个纸质版，免得时间太久忘记了。

此外，保单中涉及的人员，投保人、被保险人和受益人，如果是不同的人，最好把这件事儿的详细情况说明，包括正在服务的保险代理人或者保险经纪人的联系方式记录好。

然后，就可以安心享受美好生活了，这笔钱怎么花出去的，后续有什么用就交代清楚了。如果能够不出险，平安健康活一生，不遭罪不花钱，那真是莫大的福气。

万一不幸被选中，最先要考虑的就是钱的事儿。

可以通过收获APP“保单盒子”进行扫描识别后，一个APP方便保单管理！

官网都可以查到自己投保的保单，随时查阅。

现在的保单分纸质和电子，现在大部分保险公司对客户服务，下载相应的App，客户点开，随时能查阅到相关服务和自己保障内容

感谢邀请！纸质的保单是可以把它统一起来放在一个地方。现在很多保险公司都在利用科技赋能，电子保单都可以清楚查到，也有一些像BD管理微信公众号，可以查到自己名下各个保险公司的保单情况。但具体的保单详情还是可以找专业的保险服务人员，帮你家的保单做一个整理，最好每年做一次，就跟做身体检查一样，因为保单也是我们重要的金融资产。

保单可以按被保人按不同类型的保单作一下分类如重疾，医疗，意外，养老年金，教育年金等，备注内容（保额，保费，缴费时间和期限，缴费银行）等