存1350万剩158元 巨额诈骗案开庭

一千万可不是个小数目，好好得存在银行若发生什么变故实在让人无法接受。近日，如此一起巨额诈骗案在绍兴中院开庭，但案件另有隐情。

账户怪事

2011年，商人林某在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。但大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。即便再有钱，一千多万也不是小数目，被吓出一身冷汗的林某立即报警。

当调查深入开展后，诈骗人浮出水面。

诈骗细节

被告人之一的卢某，今年57岁，衢州龙游人，是四家企业的老板。2011年3月，卢某因有工程项目，需大量资金周转，便找到苏州一家金融投资公司的老总钱某。钱某主要做资金中介，卢某希望钱某能够帮忙找到大笔资金，承诺支付高额利息。

很快，钱某就通过自己公司的员工联系到了受害人林某。林某被告知，只要他在银行开设一个账户，在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银，就可以获得年利率20%－24%的高额利息。

巨大的诱惑下，林某动了心。2011年4月27日，他在杭州某银行开设了一个活期账户，第二天便转入了1350万元。此时，钱某借口银行内部需要确认信息，要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。

但为了保险一些，林某将钱存入后，修改了那个初始秘密，以为这样就高枕无忧了。的确，在此后一年时间里，林某先后收到两笔共100多万元的利息。直到2012年，林某到银行查询余额，惊愕地发现，账上只剩下158元。

存入银行的钱被盗，是哪个环节没做好？事情还要从林某开通账户那天说起。钱某拿到林某银行卡和身份证信息后，立即告之了卢某。卢某早就与该银行支行的员工程某（已判刑）说好，两人很快为该账号开通了网上银行，并由卢某的员工冒领了U盾。这样，林某的账户就在他不知情的情况下被人“开了后门”。

早有前科

事实上，这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前，卢某伙同钱某等人，在江苏骗取了约7.78亿元的资金，以还本付息的方式归还约4.47亿元，实际骗得人民币约3.3亿余元。

除了诈骗之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。早在2009年，他和上虞某银行的支行行长钟某（已判决）串通，通过涂改存折、更换户主原存折的方式，获取了受害人朱先生账上8000万元资金。之后，钟某利用职务之便，违规将这8000万元转入到卢某个人账号及其名下公司账户，归卢某使用，至案发这笔钱仍未归还。

法院开庭审理此案，起诉书指控，卢某、钱某等人通过以上方式，将林某的1350万元转走，除去支付的利息126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元。所骗取的资金，大部分被卢某用于归还债务、支付另外数笔借贷的高额利息。据悉，案件结果并未当庭宣判。

网友评论

“现在钱放银行都不安全了。”

“这么高端的利息，还叫你存活期可能吗？有的时候天上掉下来的不一定是馅饼，有可能是陷阱。”

“去年浙江绍兴的储户将钱放在山东某银行，最终5000万元存款不冀而飞，也是属于同一性质的案件。作为储户心里应该清楚，银行有如此高额的贴息吗？那么一定是存在违规操作、套取资金的不法行为。”