凤翔农商行成功堵截一起冒名开户事件

新农村商报网讯（通讯员 杨智文 齐文革）2017年4月28日14时20分许，一名操外地口音的男子形色匆匆来到凤翔农商银行城关支行营业厅，要求办理开卡及手机银行签约业务。在填写开户申请书的过程中，该男子反复查看其身份证上的信息，并在将开户资料递交柜员后故意用手遮挡面部，此举引起了经办柜员的警觉。

经办柜员在对该男子提供的身份证件进行审查时，发现该身份证件为外地签发且颜色异样，遂即启动处置预案，对其提供的身份证件进行信息联网核查，并经反复比对，发现联网核查照片与持证人相貌差异较大，遂以“非本人办理不能开立银行结算账户及电子银行业务”为由，拒绝为该客户办理开户及相关业务，该男子见状主动离开营业厅。经调查核实，该事件属冒名开户行为。此起冒名开户事件的成功堵截，得益于凤翔农商银行系统规范的风险防范培训以及员工对案件风险的准确识别、有效把控和果断处置。

近年来，凤翔农商银行高度重视诈骗案件风险防范工作，综合运用网点LED屏、微信平台、手机短信、宣传折页等媒介，多次开展防范和打击金融诈骗知识宣传和突发事件应急处置预案演练，不断增强员工和社会公众对电信网络诈骗、洗钱、非法集资等不法行为的识别、防范和打击能力，有效维护了县域金融生态环境和谐稳定，切实保障了广大员工和人民群众的信息和财产安全。